3 spôsoby, ako získať pomoc pri vyplňovaní daní

Príprava a podávanie daňových priznaní môže byť náročná úloha. Potrebných je veľa rôznych formulárov a dokumentov, ako aj veľa rôznych spôsobov podávania daňových priznaní. K dispozícii je však mnoho zdrojov pomoci. Niektoré zdroje pomoci sú bezplatné alebo nízkonákladové, napríklad zdroje od IRS a iných organizácií. Prípadne si môžete najať daňového odborníka, ktorý vám pomôže s vyplnením daňových priznaní.

Metóda 1 z 3:Použitie softvéru na prípravu daní

Zvážte použitie softvéru na prípravu daní. Softvér na prípravu daní vás prevedie sériou otázok a potom určí, aké úľavy a odpočty sú pre vás dostupné. Väčšina ľudí ich môže použiť, či už plánujete využiť štandardný odpočet alebo použiť odpočítateľné položky (charitatívne príspevky, školné, iné daňovo odpočítateľné výdavky). Obľúbené programy, ktoré poskytujú bezplatnú aj niekoľko platených verzií. Po vyplnení federálneho daňového priznania budete mať možnosť podať aj štátne daňové priznanie za poplatok, ktorý sa zvyčajne pohybuje okolo 20 USD. Je to veľmi výhodné, pretože program automaticky vyplní vaše štátne daňové priznanie odpoveďami z vašich federálnych informácií. Možnosti softvéru na prípravu daní zahŕňajú: [1]

  • Tax Act ponúka bezplatnú federálnu verziu, ktorá nemá žiadne príjmové ani vekové obmedzenia, takže každý môže podať svoje federálne daňové priznanie elektronicky a bezplatne. [1]
  • H&R block ponúka bezplatnú, ako aj základnú, deluxe a prémiovú verziu svojho softvéru na prípravu a podávanie daňových priznaní. [2]
  • Spoločnosť Turbo Tax ponúka bezplatné verzie svojho daňového softvéru, verzie Deluxe, Premier a Business. [3]

Dajte dohromady svoje daňové dokumenty. Zvyčajne budete potrebovať nasledujúce položky: [2]

  • Číslo sociálneho poistenia
  • W2 a iné výkazy o príjmoch zo mzdy
  • Výkazy úrokov a dividend
  • Výpisy týkajúce sa výživného, prídavkov na deti alebo iných finančných príspevkov
  • Potvrdenia o starostlivosti o dieťa, účty za zdravotnú starostlivosť a výpisy z poistenia a správy o výdavkoch súvisiacich so zamestnaním

Prejsť cez dotazníky daňového softvéru. Odpovedzte na každú otázku podľa svojich najlepších schopností. [3]

  • Budete musieť zadať všetky svoje mzdy a príjmy za daný rok zdaňovania príjmov.
  • Softvér sa vás opýta na príjmy zo mzdy a úrokov, ako aj na výdavky na prácu, zdravotnú starostlivosť a starostlivosť o dieťa.
  • Budete požiadaní aj o ďalšie zdroje príjmov, ako sú príjmy z poľnohospodárstva, výživné na deti alebo platby alimentov.
  • Možno si budete môcť odpočítať výdavky súvisiace s vašou prácou, zdravotnou starostlivosťou a starostlivosťou o deti. Niektoré charitatívne príspevky sú tiež daňovo odpočítateľné.
  • Po skončení dostanete kópiu daňového priznania. Vytlačte si tento dokument a uschovajte ho na bezpečnom mieste. Tieto informácie môžete potrebovať neskôr. Máte tiež možnosť uložiť si priznanie do počítača a neskôr si ho podľa potreby vytlačiť.

Metóda 2 z 3: Získanie bezplatnej pomoci

Spýtajte sa daňového úradu (IRS). IRS poskytuje vyškolený personál, ktorý vám odpovie na vaše otázky týkajúce sa daní online, osobne a telefonicky. [4]
Dôveryhodný zdroj
Internal Revenue Service (Daňový úrad)
U.S. vládna agentúra zodpovedná za správu federálneho daňového zákonníka
Prejsť na zdroj

  • Pri vyhľadávaní informácií sa uistite, že máte so sebou všetky dokumenty.Patria sem formuláre W2, výkazy o príjmoch z úrokov, potvrdenia o podnikaní, všetky potvrdenia o daroch, ktoré sú odpočítateľné z daní, platby za školné atď.
  • Online pomoc vrátane formulárov, publikácií, odpovedí na často kladené otázky, informácií o elektronickom podávaní, daňových tipov a online nástrojov nájdete na webovej stránke IRS 1040 Central. [4]
  • Ak chcete získať pomoc osobne, navštívte centrum pomoci daňovníkom. Najbližšie miesto si môžete overiť na webovej stránke daňového úradu.
  • Ak chcete získať pomoc pri vyplňovaní daní po telefóne, zavolajte na daňový úrad IRS. Budete presmerovaní na správny úrad, ktorý vám odpovie na vaše otázky.

Získajte pomoc z programu VITA. Ide o bezplatnú službu, ktorú ponúka daňový úrad na pomoc rodinám s nízkymi a strednými príjmami pri podávaní daňových priznaní.[5]
Dôveryhodný zdroj
Vnútorný daňový úrad
U.S. Vládna agentúra poverená správou federálneho daňového zákonníka
Prejsť na zdroj

  • Súčasné usmernenia pre kvalifikáciu pre VITA sú určené pre jednotlivcov a rodiny, ktoré zarábajú menej ako 53 000 USD.00 ročne, zdravotne postihnuté osoby alebo osoby s obmedzenou schopnosťou hovoriť po anglicky.
  • Program VITA má niekoľko miest vo väčšine veľkých miest v celej krajine, zvyčajne v komunitných a susedských centrách, knižniciach, školách, nákupných centrách a na iných vhodných miestach.
  • Ak chcete nájsť najbližšie pracovisko VITA vo vašom okolí, môžete použiť vyhľadávací nástroj VITA na webovej stránke IRS alebo zavolať na číslo 1-800-906-9887.[6]
    Dôveryhodný zdroj
    Internal Revenue Service
    U.S. vládna agentúra poverená správou federálneho daňového zákonníka
    Prejsť na zdroj
  • Keď si nájdete centrum, budete si musieť so sebou priniesť niekoľko vecí: doklad totožnosti (občiansky preukaz s fotografiou), karty sociálneho zabezpečenia pre vás a všetkých členov rodiny, dátumy narodenia pre vás a všetkých členov rodiny, výpisy z účtu a výkazy o príjmoch za zdaňovacie obdobie, výpisy o úrokoch z banky, výpisy zo zdravotnej poisťovne, kópiu federálneho a štátneho daňového priznania za posledné roky a doklad o bankovom účte (smerovacie číslo a číslo účtu). [7]
    Dôveryhodný zdroj
    Internal Revenue Service
    U.S. vládna agentúra zodpovedná za správu federálneho daňového zákonníka
    Prejsť na zdroj
  • Ak ste zosobášení a podávate spoločné daňové priznanie, pri podpise formulárov musia byť prítomní obaja manželia.
  • Ak máte deti v škôlke, nezabudnite so sebou priniesť všetky účty alebo výpisy, aby ste zistili, či máte nárok na daňovú úľavu.

Kontaktujte Americkú asociáciu dôchodcov (AARP). AARP spolupracuje s programom IRS Tax Counseling for the Elderly (Daňové poradenstvo pre starších), ktorý ponúka IRS vyškolených dobrovoľníkov, ktorí pomáhajú seniorom s ich daňovými priznaniami. AARP tiež prevádzkuje program s názvom Tax Aide pre rodiny a jednotlivcov s nízkymi príjmami. [8]

  • Príjmové usmernenia pre program Tax Aide sú rovnaké ako pre program VITA.
  • Keď sa koncom januára a začiatkom februára začnú otvárať dobrovoľnícke miesta, môžete si nájsť miesto vo vašom okolí na webovej stránke AARP. [5]
  • Ak máte problém opustiť svoj domov, program Tax Aide môže vo vybraných mestách poslať niekoho za vami.
  • Daňové stránky sú zvyčajne otvorené do 15. apríla.

Ak ste vy alebo váš manžel/manželka v armáde, obráťte sa na The Armed Forces Tax Council (AFTC). AFTC spolupracuje s programom VITA s cieľom poskytnúť príslušníkom ozbrojených síl pomoc pri príprave daní z príjmu na základni.[9]
Dôveryhodný zdroj
Internal Revenue Service (daňový úrad)
U.S. vládna agentúra poverená správou federálneho daňového poriadku
Prejsť na zdroj

  • Miestna právna kancelária vám môže poskytnúť kontakt na AFTC.
  • Vojenské rodiny majú tiež nárok na pomoc v rámci programu IRS VITA.
  • Ak ste v armáde, obráťte sa na AFTC alebo IRS a vyhľadajte kanceláriu, ktorá vám pomôže s daňami.

Metóda 3 z 3:Prenájom daňového profesionála

Zvážte možnosť najatia profesionála. Pri výbere profesionála na prípravu dane z príjmov máte tri základné možnosti. [10]
Dôveryhodný zdroj
Internal Revenue Service
U.S. vládna agentúra zodpovedná za správu federálneho daňového zákonníka
Prejsť na zdroj

  • Nezávislý daňový poradca je pravdepodobne najlacnejšou alternatívou.
  • spoločnosti zaoberajúce sa prípravou daní, ako napríklad H&R Block a Jackson Hewitt, sú masovo využívané na prípravu a podávanie daňových priznaní. Hoci ich poplatky môžu byť o niečo vyššie ako u nezávislých daňových poradcov, niektorým ľuďom je pohodlnejšie využiť na pomoc pri podávaní daňových priznaní veľkú spoločnosť na prípravu daní. Majte na pamäti, že ľudia, ktorí pracujú v týchto centrách, zvyčajne absolvovali len krátky kurz prípravy na zdanenie, takže vám nemusia byť schopní pomôcť so zložitejšími daňovými scenármi. Tieto centrá tiež často ponúkajú zálohu na vrátenie dane, ale nezabudnite, že s týmito zálohami sú zvyčajne spojené poplatky.
  • Certifikovaný účtovník alebo CPA je osoba kvalifikovaná na základe vzdelania, skúseností a zloženia jednotnej skúšky certifikovaného účtovníka. Musí tiež spĺňať požadované licencie a štandardy ďalšieho vzdelávania vo svojom štáte.

Overte si kvalifikáciu svojho spracovateľa. Daňový úrad IRS teraz vyžaduje, aby všetci pripravovatelia daní mali daňové identifikačné číslo pripravovateľa (PTIN). [11]
Dôveryhodný zdroj
Internal Revenue Service
U.S. vládna agentúra zodpovedná za správu federálneho daňového zákonníka
Prejsť na zdroj

  • PTIN je špeciálny kód, ktorý sa prideľuje certifikovaným pracovníkom zodpovedným za prípravu daní. Keď vám pripravuje dane, bude musieť toto číslo uviesť do riadku vo vašich daňových formulároch.
  • Opýtajte sa, či je váš zostavovateľ dane členom profesijného združenia a či sa priebežne vzdeláva o zmenách v daňovom zákone.
  • IRS začína vyžadovať, aby pripravovatelia absolvovali test, ktorý má zabezpečiť, že majú minimálne zručnosti na podávanie daňových priznaní, ak ešte nemajú certifikát účtovníka alebo právnika.

Skontrolujte si históriu svojho daňového poradcu. Pozrite sa, či nie sú nejaké sťažnosti v Better Business Bureau alebo v iných spotrebiteľských zdrojoch.

  • Skontrolujte si prípadné disciplinárne konania a stav licencie prostredníctvom štátnej rady účtovníkov, advokátskej komory (v prípade advokátov).[12]
    Dôveryhodný zdroj
    Daňový úrad
    U.S. vládny orgán zodpovedný za správu federálneho daňového zákonníka
    Prejsť na zdroj
  • Ak je váš zostavovateľ dane registrovaným agentom, overte si to v kancelárii IRS pre registráciu.
  • Ak má váš preparátor sťažnosti od spotrebiteľov alebo disciplinárne sankcie, zvážte inú možnosť.

Vopred si overte a dohodnite poplatok pre zostavovateľa dane. Nikdy si nevyberajte preparátora, ktorý si berie percentá z vašej refundácie alebo sa chváli tým, že dokáže získať vyššiu refundáciu ako iní preparátori.[13]
Dôveryhodný zdroj
Internal Revenue Service (daňový úrad)
U.S. vládna agentúra zodpovedná za správu federálneho daňového poriadku
Prejsť na zdroj

  • Uistite sa, že všetky vrátené dane sú uložené len na vaše meno.
  • Nikdy nedovoľte, aby bola vaša refundácia poukázaná na účet osoby, ktorá pripravuje daňové priznania.
  • Nechajte si vrátiť peniaze na svoj vlastný osobný alebo firemný účet a pripravovateľovi zaplatíte samostatne.
  • Poskytnite všetky záznamy a potvrdenia svojmu prípravcovi. Seriózny daňový odborník od vás bude vyžadovať predloženie všetkých dokumentov k vašim daniam, aby ich mohol osobne preskúmať.[14]
    Dôveryhodný zdroj
    Internal Revenue Service (daňový úrad)
    U.S. vládny úrad zodpovedný za správu federálneho daňového zákonníka
    Prejsť na zdroj
    Väčšina renomovaných daňových poradcov bude tiež požadovať, aby ste im priniesli kópiu daňového priznania z predchádzajúceho roka, aby si ho mohli pozrieť a použiť ako referenciu.

    • Patria sem formuláre W2, výkazy o príjmoch z úrokov, príjmy z podnikania, všetky príjmy z darov, ktoré sú odpočítateľné z daní, platby za školné atď.
    • Nevyužívajte služby prípravcu, ktorý namiesto formulára W2 použije vašu poslednú výplatnú pásku. Je to v rozpore s predpismi IRS.
    • Nezabudnite, že v konečnom dôsledku ste zodpovední za poskytnutie všetkých potrebných dokumentov a informácií pre vaše daňové priznanie. Ak neviete, čo by ste mali dať svojmu spracovateľovi, požiadajte ho o zoznam toho, čo potrebujete.
  • Referencie