Ako napísať závet

Závet je niečo, na čo väčšina ľudí nechce myslieť, najmä keď sú mladí. V skutočnosti typický človek neuvažuje o spísaní závetu, kým nemá takmer päťdesiat rokov. Mnohí právni poradcovia však tvrdia, že závet by sa mal vyhotoviť oveľa skôr. Tu je niekoľko myšlienok, ktoré spresnia niektoré z najdôležitejších aspektov písania závetu, spolu s niekoľkými tipmi, ktoré zabezpečia, že proces bude hladký a dobre vykonaný.

Vzorové formuláre

Vzor závetu

Vzorový formulár závetu

Vzor kodicilu k závetu

Časť 1 zo 4:Príprava závetu

Zvážte, aký majetok môžete legálne odkázať. Ak ste zosobášení, možno nebudete môcť odkázať všetok majetok, ktorý máte. Niektoré z týchto aktív môžu byť zdieľané s vaším manželom/manželkou, čo znamená, že štátne zákony a predchádzajúce právne dohody môžu určovať, ako môže byť tento majetok odkázaný. Aj keď nie ste zosobášení, ak ste uzavreli predchádzajúce zmluvy, tieto zmluvy môžu nahradiť váš závet.

  • Ak ste zosobášení a žijete v spoločnom právnom štáte, môžete odkázať akýkoľvek majetok, ktorý obsahuje vaše meno na listine vlastníctva, registračných dokumentoch alebo akomkoľvek inom dokumente preukazujúcom vlastnícke právo.[1]
    Ak žijete v štáte so spoločným majetkom, 50 % všetkého majetku, ktorý ste nazhromaždili počas manželstva, patrí manželovi.[2]
    Zvyšných 50 % je vašich na rozdelenie. Deviatimi štátmi, ktoré majú spoločný majetok, sú Arizona, Kalifornia, Idaho, Louisiana, Nevada, Nové Mexiko, Texas, Washington a Wisconsin.[3]
  • Zmluvy, ako sú predmanželské zmluvy a trusty, môžu ovplyvniť aj to, čo môžete legálne rozdeliť v závete.[4]
    [5]
    Nezabudnite preskúmať všetky tieto zmluvy, aby ste určili svoje povinnosti.

Určite rozdelenie svojho majetku. Pred spísaním závetu sa musíte rozhodnúť, ako rozdelíte svoj majetok medzi príjemcov. Vymenujte oprávnené osoby a uveďte percentuálny podiel z vášho majetku, ktorý dostanú. Uistite sa, že celkový percentuálny podiel sa rovná 100.

  • Ak napríklad chcete darovať 25 % svojho majetku svojej matke, môžete jednoducho uviesť: „Mojej matke Tare Smithovej odkazujem 25 % svojho majetku.“
  • Ak nakladáte so svojím majetkom nepríjemným spôsobom, napríklad dávate všetko niekomu, kto nie je vo vašej rodine, alebo dávate všetko niekomu, koho dlho nepoznáte, mali by ste sa vždy poradiť s právnikom.

Vyberte, kto dostane konkrétny majetok. Ak chcete byť pri rozdeľovaní majetku konkrétnejší, môžete odkázať konkrétny majetok konkrétnemu príjemcovi. Ak to urobíte, konkrétny majetok bude rozdelený a nebude zahrnutý do percent vášho majetku (zvyšok), ktorý sa rozdelí medzi ostatných príjemcov.

  • Môžete napríklad napísať: Napríklad: „Tare Smithovej darujem svoj dom na ulici Cherry Lane 123 a Bobovi Jonesovi darujem 50 % zvyšku.“
  • Ako ukazuje príklad, pri nakladaní s majetkom by ste mali byť čo najkonkrétnejší. Uistite sa, že ste uviedli všetky identifikačné údaje, ktoré pomôžu exekútorovi alebo sudcovi pri nakladaní s vaším majetkom.

Premyslite si, čo chcete, aby sa stalo, ak niektorý z príjemcov zomrie skôr ako vy. Uistite sa, že ste zvážili, čo chcete, aby sa stalo s majetkom, ktorý mal byť rozdelený príjemcovi, ktorý zomrie skôr ako vy.

  • Môžete napríklad napísať: „V opačnom prípade podiel Tary Smithovej prejde namiesto toho na Boba Jonesa, ak prežije Taru Smithovú a mňa.“
  • Ak neuvediete niekoho iného, kto má dar prijať, „prepadne“ a vráti sa do všeobecného fondu.

Určite opatrovníka maloletým deťom. Ak máte deti, mali by ste zvážiť, či by ste nemali určiť niekoho, kto bude ich poručníkom pre prípad, že sa vám niečo stane pred dovŕšením 18 rokov.

Určite, kto dostane podmienené dary. Môžete zvážiť zahrnutie darov, ktoré budú rozdelené len v prípade, že príjemca splní určitú podmienku.

  • Uvedomte si, že nemôžete podmieniť dar tým, že sa uskutoční nejaká nezákonná činnosť alebo niečo, čo sa považuje za odporujúce verejnému poriadku. Napríklad nemôžete podmieniť dar tým, že sa niekto ožení s určitou osobou.

Zvážte všetky osobitné požiadavky. Niekde v závete budete chcieť uviesť pokyny týkajúce sa vybavovania vašej smrti. Tieto pokyny by mali zahŕňať spôsob, akým chcete, aby bolo naložené s vašimi pozostatkami, kde chcete byť pochovaní a ako chcete, aby bol pohreb zaplatený.

Druhá časť zo 4:Napísanie závetu

Rozhodnite sa, ako napíšete závet. Skôr ako začnete, budete sa musieť rozhodnúť, či si najmete právnika, použijete online zdroj alebo závet napíšete sami.

  • Advokát môže skontrolovať závet, ktorý napíšete, poskytnúť vám svedkov a zabezpečiť, aby ste splnili požiadavky vášho štátu. Táto možnosť môže byť nákladná v závislosti od poplatkov za právnika a od toho, ako komplikovaný je váš závet.
  • Použitie online zdroja automaticky zabezpečí, že vaša závet bude napísaná v súlade s požiadavkami vášho štátu.[6]
    Online služby písania závetov zvyčajne stoja od 60 do 100 USD v závislosti od toho, ako komplikovaný je váš závet.
  • Pri písaní vlastného závetu budete musieť poznať požiadavky vášho štátu a rozhodnúť sa, ako ich splniť. Závet si môžete napísať sami a budete zodpovední za to, aby spĺňal požiadavky vášho štátu. Uvedomte si, že zákony jednotlivých štátov sa môžu z roka na rok meniť, takže tento proces môže byť zložitejší, ako si myslíte.

Identifikujte sa v závete. Zahrňte do závetu identifikačné faktory, aby sa zabezpečilo, že váš závet nebude zamenený so závetom niekoho iného.

  • Identifikujte sa menom, číslom sociálneho poistenia a adresou. Ak nemáte číslo sociálneho poistenia, uveďte iný doklad totožnosti, napríklad číslo vodičského preukazu alebo štátneho občianskeho preukazu.
  • Môžete uviesť aj svoj dátum narodenia, aby ste sa bližšie identifikovali.

Urobte požadované vyhlásenie. Prvá veta závetu by mala uvádzať dokument ako vašu poslednú vôľu. Jednoducho uveďte: „Vyhlasujem, že toto je moja posledná vôľa a závet.“

Zrušte všetky predchádzajúce závety. Tento typ ustanovenia zabezpečí, že všetky predchádzajúce závety, ktoré ste prípadne spísali, už nebudú platné. Na tento účel môžete napísať: „Týmto odvolávam, ruším a ruším všetky závety a spoluzávety, ktoré som predtým spísal, či už spoločne alebo jednotlivo.“[7]

Vyhlásenie o vašej duševnej pohode. Závety sa často spochybňujú z dôvodu, že závetca (osoba, ktorej závet je) nebol v čase jeho spísania príčetný. Preto by ste mali vždy pripojiť vyhlásenie, ktoré preukazuje vašu duševnú spôsobilosť.

  • Najčastejšie sa argumentuje tým, že závetca mal demenciu alebo inú chorobu, ktorá mu bránila pochopiť účinky závetu.
  • Uveďte toto vyhlásenie: „Vyhlasujem, že som plnoletý/á na spísanie tohto závetu a že som duševne zdravý/á.“
  • Vykonanie závetu môžete tiež nahrať na videozáznam, aby ste vyvrátili prípadné budúce obvinenia z nespôsobilosti.

Zahrňte vyhlásenie o svojom úmysle vytvoriť závet. Všetky dispozície v závete musia byť vykonané v súlade s vašou vôľou. To znamená, že nikto nemôže nijakým spôsobom ovplyvňovať vaše rozhodnutia. Aby sa súd dozvedel, že všetky dary, ktoré ste urobili, ste chceli darovať, mali by ste pripojiť vyhlásenie, ktoré vyzerá takto: „Táto posledná vôľa vyjadruje moje želania bez neprimeraného vplyvu alebo nátlaku.“[8]

Napíšte ustanovenia, ktoré plnia vaše želania. Keď sa dostanete k obsahu závetu, uvediete všetky svoje rozdelenia. Napíšte ustanovenia, ktoré uskutočňujú vaše predstavy, ktoré ste si vytvorili pri príprave závetu. Zahŕňa to, kto dostane určitý majetok, kto dostane určité percentá z vášho majetku a kto dostane určité podmienené dary.

Vymenujte vykonávateľa. Táto osoba zabezpečí, aby sa postupovalo podľa vašej poslednej vôle. Vykonávateľ je v niektorých štátoch známy ako „osobný zástupca.“ Možno budete chcieť vymenovať aj druhého vykonávateľa závetu, ak prvý v čase vašej smrti nebude schopný vykonávať svoje povinnosti.[9]
Okrem toho by ste mali splnomocniť svojho vykonávateľa a poveriť ho, aby podľa závetu, ktorý ste zanechali.[10]

  • Vykonávateľ rozdelí majetok a aktíva podľa vašej poslednej vôle. Keďže sa od vykonávateľov závetu často vyžaduje, aby s majetkom nakladali profesionálne, mali by ste sa pokúsiť vybrať osobu s podnikateľským alebo právnickým vzdelaním.[11]
    Dôveryhodný zdroj
    Americká advokátska komora
    Vedúca profesijná organizácia právnikov a študentov práva
    Prejsť na zdroj
  • Zahrňte ustanovenie, ktoré vyzerá približne takto: „Týmto menujem, ustanovujem a vymenúvam [meno a priezvisko vykonávateľa] za vykonávateľa. Ak tento Vykonávateľ nemôže alebo nechce vykonávať svoju funkciu, potom vymenúvam [náhradného vykonávateľa meno a priezvisko] za náhradného Vykonávateľa.“

Časť 3 zo 4:Dokončenie závetu

Podpíšte závet v prítomnosti svedkov. Každý štát má pravidlá týkajúce sa podpisu závetu. Vo všeobecnosti platí, že závet budete musieť podpísať a datovať po jeho vyplnení a po potvrdení jeho správnosti. Okrem toho budete musieť dokument podpísať pred dvoma svedkami, ktorí budú musieť podpísať vyhlásenie potvrdzujúce vašu spôsobilosť na právne úkony na uzavretie zmluvy.[12]

Bezpečné uloženie závetu. Váš závet sa na súdy podáva až po vašej smrti. Ak je závet zničený alebo sa nedá nájsť, nemožno ho podať. Uistite sa, že ste závet uložili na miesto, ktoré bude možné nájsť po vašej smrti.

  • Zvážte uloženie závetu v trezore u vás doma alebo v bezpečnostnej schránke vo vašej banke. Mnohí ľudia dávajú svoje závety do úschovy advokátovi.

Poskytnite kópiu svojmu vykonávateľovi. Ak svojmu exekútorovi dôverujete, mali by ste zvážiť, či mu okrem originálu nechať aj kópiu, aby si ju uchoval na bezpečnom mieste.

Časť 4 zo 4: Zmena závetu

Po podpísaní závetu ho neupravujte. Závet, ktorý podpíšete a svedkovia potvrdia, nemusí byť platný, ak po jeho podpísaní zmeníte ustanovenia. Na začiatok svedkovia podpísali a potvrdili skutočnosť, že ste podpísali pôvodný závet, nie závet v upravenej podobe. Aj upravený závet môže spôsobiť nejasnosti, ktoré bude musieť vyriešiť súd. Ak chcete, aby sa vaše želania účinne splnili, nemali by ste upravovať závet po jeho podpísaní.

Na drobné zmeny použite kodicil. Kodicil je dokument, ktorý odkazuje na váš pôvodný závet a uvádza, že v ňom vykonávate zmeny.[13]
Po vytvorení kodicilu ho uchováte spolu s pôvodným závetom.

  • Ak máte podstatné zmeny, spíšte nový závet. Niekedy je potrebné závet prepísať. Platí to najmä vtedy, ak od vytvorenia poslednej vôle uplynulo veľa času. Deti vyrastú, váš rodinný stav sa môže zmeniť a počet majetku, ktorý máte, sa môže podstatne zvýšiť alebo znížiť.[14]
  • Odkazy