Ako pracovať v oblasti správy majetku: 13 krokov

Správa majetku je činnosť zameraná na monitorovanie a udržiavanie majetku organizácie alebo jednotlivca. Finanční plánovači a manažéri môžu pracovať v organizácii, ktorá kontroluje a riadi majetok zamestnávateľskej spoločnosti, alebo vo firme, ktorá kontroluje a riadi majetok externých klientov. Majte na pamäti, že na najžiadanejších a najlepšie platených pracovných miestach je obrovská konkurencia, ktorá si vyžaduje vysokoškolské vzdelanie, vynikajúce známky, jedinečné zručnosti a ochotu pracovať vo vysokom strese a dlhý pracovný čas.

Časť 1 z 3: Pokračovanie vo vzdelávaní

Získajte bakalársky titul. Pre kariéru v oblasti správy aktív sa odporúča vysokoškolské vzdelanie v oblasti financií, obchodu alebo ekonómie, hoci nie je nevyhnutné.[1]
Odborný zdroj
Katherine Kirkinis, Ed.M., MA
Kariérny poradca & Psychoterapeut
Rozhovor s odborníkom. 14 októbra 2020.
Budete však potrebovať dobré znalosti účtovníctva a štatistiky. Titul môžete získať na akreditovanej online vysokej škole, komunitnej vysokej škole alebo univerzite.

  • Veľkú časť práce v oblasti správy aktív tvorí schopnosť čítať tabuľky a výkazy o príjmoch. Ktorý sa kvalifikuje ako kvantitatívne zručnosti. Budete si tiež musieť osvojiť analytické schopnosti, čo znamená porozumieť číslam, spracovať ich a premeniť na finančné modely a prognózy.
  • Hodiny štatistiky a účtovníctva pomáhajú rozvíjať tieto zručnosti.

Získajte vysokoškolský titul. Získajte magisterský titul v oblasti financií. Magisterský titul v oblasti financií zlepšuje vaše možnosti zamestnať sa v oblasti správy aktív. Zamestnávatelia uprednostňujú uchádzačov s vysokoškolským vzdelaním a vysokoškolský titul zvýši vaše šance, že raz budete mať vyšší plat.

  • Absolvent študijného programu by mal získať vzdelanie v oblasti finančnej analýzy.
  • Niektoré z najlepších bánk a firiem na správu aktív na svete požadujú od uchádzačov globálne zručnosti. Medzi globálne zručnosti patrí ochota pracovať v zahraničí, znalosť iného jazyka a medzinárodné skúsenosti. Uprednostňovaný druhý jazyk závisí od firmy alebo banky, do ktorej sa hlásite.[2]
  • Navštevujte jazykové kurzy, aby ste rozvíjali svoje jazykové schopnosti.
  • Ak môžete, vycestujte do zahraničia. Firmy uprednostňujú uchádzačov, ktorí majú skúsenosti s inými kultúrami.

Získajte skúsenosti prostredníctvom stáží.[3]
Odborný zdroj
Katherine Kirkinis, Ed.M., MA
Kariérny kouč & Psychoterapeut
Odborný pohovor. 14. októbra 2020.
Vyhľadajte si stáže v oblasti finančného plánovania alebo bankovníctva, aby ste získali skúsenosti. Väčšina pracovných miest pre absolventov bez vysokoškolského vzdelania je na vstupnej úrovni a neposkytuje veľa skúseností. Stáž v prestížnej firme z finančného odvetvia je však veľkým plusom v životopise a začína budovať profesionálnu sieť. Bankovníctvo a práca v investičnej firme môžu jednotlivcovi poskytnúť potrebné zručnosti na monitorovanie a správu portfólia aktív klienta.

  • Rýchlo sa učte. Medzi vzdelávacie zručnosti, ktoré firmy a banky oceňujú, patrí široké myslenie, rýchle pochopenie a osvojenie si nových pojmov a intelektuálna zvedavosť. Tieto vlastnosti sa dajú využiť v práci pri stretávaní sa s novými klientmi, riadení úloh a osvojovaní si nových informácií a údajov.[4]
  • Pred pohovorom si spomeňte, kedy ste preukázali svoje intelektuálne schopnosti v praktických situáciách.
  • Požiadajte učiteľa alebo profesora o radu, kde sa môžete uchádzať o stáž.

Pokračujte v programoch odbornej prípravy manažérov. Firmy zaoberajúce sa investíciami alebo správou aktív môžu sľubným zamestnancom ponúknuť možnosť absolvovať program odbornej prípravy manažérov. To môže viesť k vyšším pozíciám. Využívajte online burzy práce, inzeráty a profesionálnych náborárov, aby ste našli pracovné pozície v oblasti financií.

  • Programy odbornej prípravy v oblasti riadenia sú dobrou príležitosťou pre osoby bez vysokoškolského vzdelania. Zamestnanec s vysokoškolským vzdelaním v oblasti financií alebo podnikania môže postúpiť vo firme zaoberajúcej sa správou aktív, ak sa zdokonalí v školiacom programe spoločnosti.
  • Školiace programy v investičnej spoločnosti poskytujú zamestnancovi vzdelanie v oblasti metód a techník, ktoré investičná spoločnosť používa pri práci s klientmi.
  • Práca v akejkoľvek profesii, ktorá sa zaoberá financiami, je veľmi stresujúca. Firmy si cenia zamestnancov, ktorí preukazujú odolnosť pod tlakom. Vlastnosť odolného človeka je taká, že neúspech vníma ako výzvu.[5]
    Pred pohovorom si spomeňte na konkrétnu situáciu, v ktorej ste preukázali odolnosť pod tlakom.

Získanie profesijných poverení.[6]
Odborný zdroj
Katherine Kirkinis, Ed.M., MA
Kariérny kouč & Psychoterapeut
Odborný pohovor. 14. októbra 2020.
Odborné osvedčenia, ktoré ponúkajú profesijné finančné združenia, môžu zlepšiť možnosti, ktoré sú k dispozícii v oblasti správy aktív, a niekedy sú lepšie ako vysokoškolské diplomy. Uchádzači musia splniť kvalifikačné požiadavky a úspešne absolvovať skúšky na získanie profesijného osvedčenia. Napríklad pre certifikát Chartered Financial Analyst (CFA), ktorý ponúka CFAI, sa vyžaduje, aby kandidát splnil požiadavky na vzdelanie a prax a mohol sa zúčastniť na troch skúškach. Medzi ďalšie certifikáty patria:

  • Certifikovaný finančný plánovač® (CFP®) – tento certifikát dokazuje, že ste kompetentný vo všetkých oblastiach finančného plánovania vrátane akcií, dlhopisov, daní, poistenia, dôchodkového plánovania a plánovania majetku. Budete musieť absolvovať skúšku, ktorú spravuje Certified Financial Planner Board of Standards Inc., okrem toho musíte absolvovať trojročnú prax na plný úväzok (6 000 hodín) alebo dvojročnú učňovskú prax (4 000 hodín) a súhlasiť s etickým kódexom a štandardmi profesionálnej zodpovednosti a finančného plánovania CFP Board.[7]
  • Chartered Investment Counselor (CIC) – ak ste držiteľom certifikátu CFA, môžete pracovať na získaní tohto certifikátu, ktorý sa zameriava na riadenie portfólia. Musíte pracovať na oprávnenej pozícii vo firme Asociácie investičných poradcov, súhlasiť s kódexom správania a predložiť charakterové a odborné referencie. CIC sa musí každý rok recertifikovať.[8]
    CIC často spravujú veľké účty a podielové fondy.
  • Certifikovaný analytik investičného manažmentu (CIMA) – ak ste investičný poradca s najmenej trojročnou praxou, môžete požiadať o tento certifikát. Absolvujete kurzy prostredníctvom Asociácie poradcov pre riadenie investícií, aby ste získali certifikát CIMA. Na opätovné získanie certifikátu musíte každé dva roky absolvovať 40 hodín ďalšieho vzdelávania.[9]

2. časť z 3:Začiatok kariéry

Rozumeli by ste rôznym kariérnym cestám. V oblasti správy majetku si môžete vybrať mnoho kariérnych ciest. Vaše predchádzajúce skúsenosti a vzdelanie môžu rozhodnúť o tom, na akom pracovnom mieste skončíte, ale snažte sa ísť kariérnou cestou, ktorá vás najviac zaujíma. Existuje mnoho kariérnych smerov, ktoré sa do veľkej miery prekrývajú, ako napr:

  • Analytici: Spravidla budete pracovať v konkrétnom odvetví a môžete odporúčať nákup, držbu a predaj konkrétnych spoločností. Analytici môžu sledovať aj špecifické komodity, ako je mena, obilie, kovy atď. Niektorí analytici sú technici, zatiaľ čo iní sa spoliehajú na základy bezpečnosti. Môžete byť analytikom výskumu, analytikom na strane nákupu, analytikom na strane predaja, kvantitatívnym analytikom alebo juniorským analytikom.
  • Manažér portfólia: Ide o vysoko postavenú pozíciu, v ktorej budete vyberať portfólio investícií jednotlivca alebo spoločnosti tak, aby im prinieslo čo najvyššiu mieru návratnosti. Budete potrebovať znalosti o tom, ako si vybrať správne investície a ako predpovedať budúce výnosy.
  • Privátny bankár: Privátni bankári ponúkajú služby správcu portfólia vybranej skupine bohatých zákazníkov. Aby ste sa mohli stať privátnym bankárom, potrebujete viacero titulov a roky skúseností.
  • Finančný poradca: Finanční poradcovia získavajú klientov a predávajú im investície. Pomáhali by ste ľuďom spravovať ich majetok a úspory. Môžete pracovať samostatne alebo pre veľkú firmu, v takom prípade by ste predávali produkty firmy.
  • Účtovník fondov: Táto pozícia určuje cenu, ktorú ľudia zaplatia za podielové fondy na základe hodnoty, ktorú vypočítate.Budete sledovať, koľko ľudia zarobia na cenných papieroch, ich záverečné ceny a výbery klientov. Táto práca si zvyčajne vyžaduje účtovnícke vzdelanie.
  • Asistent registrovaného zástupcu: Na tejto pozícii sa zvyčajne vyžaduje, aby ste vykonávali administratívne povinnosti pre makléra, ako je spracovanie výkazov a telefonovanie s cieľom potvrdiť obchody. Táto práca je dobrým spôsobom, ako sa zoznámiť s podnikom a prípadne postúpiť na kariérnom rebríčku, a nevyžaduje si vysokoškolské vzdelanie, keďže ide predovšetkým o administratívnu prácu.
  • Registrovaný zástupca: Táto práca vyžaduje, aby ste získavali nových klientov a predávali im produkty, napríklad životné poistenie a nehnuteľnosti. Na tejto pozícii budete klientom radiť, ako rozumne využiť svoj majetok. Táto pozícia zahŕňa finančných poradcov, ktorí sa musia registrovať u SEC a musia spĺňať určité pravidlá a spravujú portfólio cenných papierov. Registrovaní zástupcovia majú len zriedkakedy voľnú úvahu, ale vydávajú odporúčania, ktoré klient môže, ale nemusí dodržiavať.

Hľadanie pozície. Hľadajte si pozíciu vo vybranom odbore. Kandidáti s príslušným finančným vzdelaním a skúsenosťami vo finančnom odvetví môžu hľadať pozície ako správca aktív alebo v spoločnosti zaoberajúcej sa správou aktív. Vyhľadajte firmy, ktoré prijímajú zamestnancov na vašu úroveň skúseností.

  • Prakticky povedané, žiaden čerstvý absolvent vysokej školy nebude pravdepodobne prijatý ako správca aktív, skôr ako analytik. Upozorňujeme, že pozície vo veľkých investičných spoločnostiach sú veľmi konkurenčné
  • Uchádzači o zamestnanie môžu nadviazať kontakty s profesionálmi v oblasti financií a nájsť si pracovné pozície v oblasti správy aktív. V tomto období je potrebné začať budovať „rolodex“ profesionálnych kontaktov, ktoré sa budú rozširovať počas celej kariéry. Sociálne profesionálne kontakty sú jedným z najdôležitejších aktív, ktoré môže uchádzač o zamestnanie mať.
  • Skúste sa pripojiť k webovým stránkam, ako je LinkedIn . LinkedIn vám môže poskytnúť kontakty a kariérne príležitosti.
  • Najlepším miestom, kde môžete začať hľadať, je pracovník pre umiestňovanie na vysokej škole a sociálna sieť. Vyhľadávacie firmy alebo náboroví pracovníci málokedy predstavujú začiatočníka, pretože nástupný plat je príliš nízky a je ľahké nájsť kandidátov na každú voľnú pozíciu.

Prijmite pracovnú pozíciu. Nebuďte sklamaní, ak na začiatku nedostanete prácu, v ktorú dúfate. Ak ste v spoločnosti spokojní, nevylučujte prácu v marketingu, predaji alebo ako analytik výskumu. Prijatie práce v iných oddeleniach vám môže poskytnúť výhodu oproti externým uchádzačom, ktorí sa neskôr uchádzajú o vyššiu pozíciu.

  • Môže byť ťažké pracovať na pozícii, ktorá sa vám zdá pod vašou úrovňou alebo nie je celkom vhodná, ale snažte sa mať na pamäti, že každý na vyšších pozíciách musel niekde začať.

Vyniknite medzi ostatnými. Zvyčajne budete musieť pracovať na nižšej pozícii dva roky, kým sa bude uvažovať o manažérskej pozícii. Získanie titulu CFA alebo MBA vám poskytne počiatočný impulz, aby ste vynikli. Premyslite si spôsoby, ktoré sú špecifické pre vašu prácu, aby ste vynikli. Ak denne jednáte so zákazníkmi, preukážte im vynikajúci zákaznícky servis. Ak musíte splniť mesačný cieľ predaja, skúste ho prekročiť.

  • Vždy buďte ochotní pomôcť kolegom a svojmu šéfovi.
  • Ponúknite sa, že budete robiť pochôdzky alebo práce, ktoré sa zdajú byť pod vašu úroveň, napríklad bežať na obed alebo na kávu.
  • Buďte asertívni a preukážte svoje schopnosti. Nebuďte panovační, ale nebojte sa ukázať svoj potenciál.

3. časť z 3:Ďalší postup v kariére

Využite každú príležitosť. Nemajte príliš veľké obavy z kariérneho posunu. Ak vám ponúknu lepšiu prácu alebo prácu na inom oddelení, nebojte sa ju prijať. Niekedy môže byť kariérny posun riskantný, ale môže byť príležitosťou stať sa úspešnejším. Pred prijatím pracovnej ponuky si nezabudnite o nej urobiť prieskum.

  • Pred presunom na inú prácu zhodnoťte výhody a nevýhody. Väčšina firiem vám neumožňuje vziať si so sebou všetky informácie o vašich klientoch. Platí to najmä pre registrovaných zástupcov. V mnohých prípadoch je zamestnanec viazaný zmluvou o zákaze konkurencie, špeciálne obdobím nevyhľadávania tých klientov, s ktorými ste predtým pracovali.
  • Nebojte sa zlyhania. Môžete dostať výpoveď alebo urobiť nesprávny kariérny krok, ale pochopte, že sa to stáva každému. Berte neúspech ako lekciu pre rast. Nedovoľte, aby vás to brzdilo.

Buďte kreatívni. Jedným zo spôsobov, ako sa presadiť, je myslieť inak ako všetci ostatní. Správa aktív sa nemusí zdať ako kreatívna kariéra, ale existuje veľa príležitostí na využitie kreativity. Urobte obchodný krok alebo využite šancu, ktorá nemusí byť pre ostatných zrejmá.[10]

  • Pred uskutočnením netradičného obchodného kroku si buďte istí svojím rozhodnutím a v prípade potreby získajte súhlas od svojho šéfa.
  • Ak ste finančný poradca, premýšľajte o nových a kreatívnych spôsoboch investovania s cieľom maximalizovať majetok svojich zákazníkov.
  • Propagujte svoje odvetvie kreatívnymi a vhodnými spôsobmi, ktoré sú mimo oblasti typickej propagácie a reklamy.
  • Ak pracujete vo výskume, nájdite si čas na výskum a napíšte si nové stratégie a spôsoby prístupu k akémukoľvek výskumu, na ktorom pracujete.

Pokračujte vo vzdelávaní. Každé odvetvie časom rastie a mení sa, aj keď ste na riadiacej pozícii. Udržujte si aktuálne informácie o certifikáciách a pokračujte v kurzoch, ak sa v oblasti správy majetku zavádzajú nové technológie a metódy. Udržiavanie aktuálnych informácií v ktoromkoľvek bode vašej kariéry vám pomôže zostať relevantným a lepšie uplatniteľným na trhu práce.[11]

  • Zostaňte v obraze o nových technológiách. V posledných rokoch bol zavedený nový softvér, ktorý vám umožňuje prezerať investície vašich klientov v reálnom čase. Čo najskôr sa oboznámte s novými softvérmi.
  • vyhľadajte alebo si predplaťte novinky, ktoré sa týkajú vašej kariéry.
  • Príležitostne si vyhľadajte materiály z kurzov vo vašej pracovnej oblasti a zistite, či sa vyučovaný obsah nezmenil alebo neaktualizoval.
  • Staňte sa podnikateľom. Keď budete v kariére ďalej, je možné založiť si vlastnú súkromnú spoločnosť na správu aktív. Byť podnikateľom je skvelý spôsob, ako získať slobodu a kontrolu, ktorú by ste za normálnych okolností nemali. Predtým, ako sa rozhodnete pre tento krok, uistite sa, že máte príslušnú kvalifikáciu. Pri otvorení podniku si nebudete môcť vziať všetky informácie o zákazníkoch zo svojej starej spoločnosti, preto sa uistite, že viete, ktoré informácie môžete opustiť, keď prerušíte väzby so svojou spoločnosťou.

    • Na otvorenie podniku budete potrebovať minimálne komunálnu licenciu a ďalšie certifikáty špecifické pre váš typ spoločnosti.
    • Pred otvorením vlastného podniku môžete využiť kurzy predmetov, ako je manažment, počítače a marketing.
    • Môžete sa rozhodnúť, že budete podnikať v rámci nezávislej maklérskej spoločnosti, ktorá vám umožní začať vlastné podnikanie v rámci svojej siete.[12]
  • Odkazy