Ako založiť investičný klub: 10 krokov

Ak sa zaujímate o investovanie, ale nechcete na to ísť sami, môžete sa pridať k investičnému klubu alebo si dokonca založiť vlastný. Investičný klub sa skladá z členov, ktorí študujú akcie, dlhopisy a iné investície. Cieľom je, aby si každý člen vzal nejaké odvetvie a informoval skupinu, prečo si myslí, že je to skvelá investícia. Vedomosti sú moc a múdrosť mnohých pomáha zabezpečiť úspech. Mnohokrát spoja svoje peniaze, aby mohli prijímať spoločné investičné rozhodnutia. Je to skvelý spôsob, ako dávať a získavať múdrosť. Spolupráca s ostatnými pomôže vám aj ostatným robiť inteligentné investičné rozhodnutia.

1. časť z 2:Dajte si dokopy svoj klub

Nájdite potenciálnych členov vášho klubu. Môžu byť miestni, takže sa môžete stretávať osobne, alebo môžu žiť ďaleko a môžete sa stretávať online. Snažte sa o klub s 10 až 15 členmi, ale funkčné je aj šesť až 20 členov. Keď máte menej ľudí, môžete mať problém dať dohromady dostatok finančných prostriedkov na investovanie (niektoré investície zvýhodňujú väčšieho investora). Pri veľkej skupine sa však udržanie kvalitných diskusií a nájdenie miesta na stretnutie stáva problémom.

  • Šírenie informácií. Povedzte o svojom pripravovanom klube rodine, priateľom a spolupracovníkom. Zostavte leták s opisom toho, čo máte na mysli, a rozdávajte ho, zverejňujte na informačných tabuliach, posielajte ho prostredníctvom e-mailu atď.

Usporiadajte predbežné stretnutie. Stretnite sa s ľuďmi, ktorí majú záujem, zabezpečte občerstvenie a občerstvenie a prediskutujte založenie klubu.

  • Definujte ciele. Majú ľudia väčší záujem o klub kvôli jeho vzdelávacej hodnote, alebo kvôli finančným výnosom? Majú záujem o krátkodobé alebo dlhodobé investovanie? (Väčšina investičných klubov používa stratégiu „kúp a drž“.) Budú vaši členovia zdieľať všeobecnú filozofiu a prístup k investovaniu?
  • Určiť, koľko môže každý člen finančne prispieť. Je to v súlade s vašimi cieľmi?
    • Diskutujte o vstupnom poplatku. Táto suma sa použije na úhradu administratívnych nákladov. Uistite sa, že potenciálni členovia o tom vedia vopred.[1]
    • Stanovte si minimálne mesačné príspevky.[2]
    • Ak ľudia prispievajú rôzne, ich výnosy by mali byť primerané.
    • Môžete buď spojiť svoje investičné prostriedky a investovať spoločne (bežná prax), alebo investovať prostredníctvom individuálnych účtov (self-directed).
    • Zvážte založenie klubu prostredníctvom služby BetterInvesting.org, organizácia, ktorá môže vášmu klubu poskytnúť vzdelávanie, podporu a online nástroje a zdroje.
    • Zistite, či sa váš klub musí zaregistrovať u SEC. Viac informácií nájdete na stránke U.S. Komisia pre cenné papiere a burzy na: https://www.sec.gov/investor/pubs/invclub.htm

Zistite úroveň záujmu členov. Inými slovami, rozhodnite sa, či naozaj chcete investovať do týchto ľudí. Investičný klub bude pre zúčastnené strany znamenať značné riziko. Riziká, a teda aj odmeny, sú rozdelené medzi všetkých členov. To znamená, že všetci zúčastnení by mali byť rovnako zainteresovaní a mali by sa podieľať na podobných aktivitách. Dávajte si pozor na červené vlajky medzi vašimi potenciálnymi členmi. Dôkladne zvážte napríklad členov, ktorí by mohli:

  • Nedokážu ťahať za jeden povraz (Ak im klub dovolí zostať?)
  • Majú len príležitostný záujem o investovanie a nezúčastňujú sa pravidelne
  • Nedostavujú sa na stretnutia alebo neuskutočňujú investície načas
  • Nepodarí sa vám vybrať a dodržiavať stratégiu investovania
  • Obhajovať nákupy akcií bez dostatočného prieskumu
  • Nedokážu sa ku klubu správať ako k podniku
  • Nepodporiť vytváranie zaujímavých a na vzdelávaní založených stretnutí
  • Dovoliť iným, aby urobili všetku prácu
  • Akceptovať menej ako bezchybné vedenie záznamov
  • Zapojte sa do „ukazovania prstom“, keď sa stretnete s nevýhodnou investíciou alebo premárnenou príležitosťou

Usporiadať organizačnú schôdzu na doladenie detailov. Usporiadajte ďalšie stretnutie s ľuďmi, ktorí majú stále záujem, aby ste prediskutovali a realizovali politiku a organizáciu klubu. Prvým krokom by malo byť rozhodnutie o oficiálnom názve vašej skupiny. Ďalej sa budete chcieť rozhodnúť, kedy a kde sa budete stretávať (obývačka, knižnica, kostol alebo kaviareň, v závislosti od veľkosti skupiny). Stretnutia by mali trvať hodinu alebo dve. Po definovaní týchto základných pravidiel zvážte aj nasledujúce kroky:

  • Definovanie a vymenovanie funkcií v rámci klubu (prezident, tajomník, pokladník, investor). Aké sú ich povinnosti? Funkčné obdobie by malo byť jeden alebo dva roky a pokladník by mal mať asistenta, ktorý môže neskôr postúpiť.
  • spísať, ako bude klub riadiť výplaty, odpredaj (zníženie aktív alebo investícií) alebo rozpustenie.
  • Stanovenie zásad získavania nových členov a riešenie toho, čo sa stane, keď chce člen z klubu odísť.

Vyplniť potrebné dokumenty. Aby ste mohli spojiť svoje peniaze a investovať spoločne, budete musieť svoj investičný klub založiť do tzv. verejnej obchodnej spoločnosti. Budete musieť spísať pravidlá tohto partnerstva a jeho fungovania a dať ich každému členovi podpísať, keď sa všetci dohodnete.[3]

  • Mali by ste tiež spísať zmluvu o fungovaní klubu. V tomto dokumente by sa mali uviesť všetky zásady, o ktorých sa diskutovalo na predchádzajúcom stretnutí, a mali by ho podpísať všetci členovia skupiny (ako aj ďalší, ktorí sa môžu pridať neskôr). Na internete a v knihách sú k dispozícii vzory zmlúv a dohôd.[4]
  • Aby ste mohli platiť dane, musíte tiež požiadať daňový úrad IRS o pridelenie identifikačného čísla zamestnávateľa (EIN) a vyplniť formulár „Osvedčenie o podnikaní ako partneri“ v miestnej jurisdikcii (napríklad na úrade štátneho tajomníka). Pre viac informácií sa obráťte na miestnu jurisdikciu (mesto, okres alebo štát).

2. časť z 2:Investovanie so svojím klubom

Otvorenie maklérskeho účtu alebo bankového účtu. Väčšina klubov začína s bežným aj maklérskym účtom. Výber makléra, ktorý vyhovuje vašim potrebám (full-service, diskontný alebo online). Maklér s kompletnými službami poskytne poradenstvo a môže sa zúčastniť niekoľkých stretnutí, zatiaľ čo diskontný alebo online maklér vás nechá napospas. Mnohé investičné kluby sa nakoniec rozhodnú pre druhú možnosť. [5]

Vypracovať vzdelávací program. Vo väčšine prípadov investičné kluby zakladajú ľudia, ktorí sa o investovaní ešte len učia. Nie každý je na rovnakej strane, pokiaľ ide o jeho vedomostnú základňu. Spýtajte sa každého člena, aké veľké otázky má o investovaní. Dobrou možnosťou je, aby otázky predkladali anonymne. Vyberte si témy, ktoré by sa podľa vás mali riešiť ako skupina. Vytvorte si „program“ a rozhodnite sa, kto bude vykonávať výskum a prezentovať tému skupine.

  • Možno budete chcieť poskytnúť aj zoznam dobrých a spoľahlivých zdrojov na prieskum. Vo všeobecnosti by ste sa mali držať renomovaných finančných spravodajských služieb a online encyklopédií o investovaní.

Preskúmajte potenciálne prvé investície. Po určitom čase, keď členovia skupiny prispejú do klubu, ste pripravení začať sa zaoberať prvými investíciami. Nech každý člen klubu skúma potenciálne nákupy aktív, ako sú akcie, podielové fondy alebo investičné nehnuteľnosti, a obhajuje svoj výber pomocou výskumu. Potom môžete nechať skupinu hlasovať o svojich obľúbených možnostiach a určiť, koľko peňazí sa má prideliť na každú z nich.

  • Nezabudnite si ponechať časť svojich počiatočných peňazí neinvestovaných pre prípad, že by sa na trhu naskytla príležitosť.

Investujte ako skupina. Dokončite výber svojej prvej investície a pustite sa do toho. Keď váš klub bude naďalej fungovať, počas pravidelných stretnutí zhodnoťte nové a staré investície. Tie sa zvyčajne konajú raz za mesiac, hoci podmienky na trhu si môžu vyžiadať častejšie stretnutia. Na týchto stretnutiach by ste mali tiež:

  • Prehľad klubových financií (celkové zisky alebo straty, priebeh jednotlivých investícií a zostatok hotovosti, ktorý je k dispozícii na investície).
  • Prednášajte na aktuálne a relevantné témy.
  • Prediskutujte a rozhodnite sa, ako investovať.[6]
  • Uistite sa, že ste určili jedného dôveryhodného člena, ktorý má oprávnenie nakupovať a predávať v mene klubu.
  • Bavte sa. Oslávte svoje víťazstvá a zmierte svoje prehry. Toto je jeden z najväčších dôvodov, prečo ľudia vstupujú do investičných klubov. Dokonca by ste mohli časť svojich ziskov odložiť na skupinové výlety alebo podujatia. Ide o to, aby sa všetci v skupine zabavili a zapojili, aby každý mesiac prispievali finančnými prostriedkami a časom sa nenudili.[7]
  • Odkazy